Dalla conoscenza del proprio profilo finanziario alla gestione dello stress, ecco alcune strategie
che puoi adottare per prenderti cura dei tuoi soldi e fare investimenti che generano profitti
anziché perdite.
Imparare a investire senza stress richiede strumenti che generano fiducia e contribuiscono al
raggiungimento di una redditività significativa. Molte persone vorrebbero investire i propri
risparmi per evitare che perdano valore a causa dellinflazione, ma la paura di cadere in una truffa
o la mancanza di conoscenze le frenano.
Di conseguenza, preferiscono lasciare i propri soldi nelle mani di terzi o semplicemente non fanno
il passo, per evitare langoscia e la pressione di impegnare le proprie risorse. Si scopre che lo
stress economico causato dallincertezza di un investimento ha un impatto sulla salute mentale,
poiché crea tensione che si manifesta, tra le altre complicazioni, in emozioni negative, stress
costante, ansia, preoccupazione e pensieri rimuginanti.
José Luis Díaz, investitore e trader professionista con 25 anni di esperienza, ha condiviso con noi
come effettuare transazioni finanziarie in modo più calmo ed efficace. E le opzioni sono molteplici,
motivo per cui Díaz, fondatore anche della scuola delle Opzioni Call e Put, spiega che è
fondamentale scegliere strategie che ci aiutino a evitare decisioni sbagliate.
Errori che causano ansia negli investitori
« Gli errori più comuni che causano ansia negli investitori sono la mancanza di conoscenza e
lassenza di strategie personalizzate. Molte persone non comprendono i concetti finanziari più
basilari né i rischi ad essi associati, il che genera insicurezza e decisioni impulsive, afferma
José Luis Díaz.
Per evitare ciò, è essenziale conoscere il proprio profilo di investitore e le opzioni disponibili.
Tali aspetti risultano ancora più importanti in periodi di incertezza, come quello attuale, in cui
alcuni scenari lasciano presagire una possibile crisi economica.
Grazie alla sua competenza come investitore professionista, Díaz ha attraversato diverse crisi, come
la crisi finanziaria del 2008, quella del 2020 causata dalla paralisi economica del COVID-19 e
laumento dei prezzi nel 2022. Secondo lui, ognuno di questi momenti gli ha lasciato preziose
lezioni su come gestire lo stress in periodi di elevata volatilità e cali del mercato.
È fondamentale accettare che i cali del mercato fanno parte del ciclo naturale degli investimenti e
che, conoscendo le opzioni finanziarie, è possibile trarre vantaggio da ogni situazione di crisi.
~ José Luis Díaz, investitore professionista e trader ~
Le chiavi per investire senza stress e paura di perdere
Per chi vuole iniziare a investire, ma è stressato e ha paura di perdere i propri risparmi,
lesperto sottolinea tra i punti chiave che è fondamentale gestire i rischi in modo intelligente,
e specifica i seguenti punti essenziali:
Dare priorità alleducazione finanziaria: migliorare il proprio rapporto con il denaro e conoscere
concetti di base come diversificazione, rischio e tipologie di attività riduce la paura e aumenta la
sicurezza.
Definisci i tuoi obiettivi: sappi chiaramente perché investi; che si tratti di garantire la
pensione, di acquistare una casa tra qualche anno o di raggiungere un altro obiettivo che hai in
mente. Da lì puoi scegliere le strategie più appropriate.
Conosci il tuo profilo di investimento: per un profilo più conservativo è più opportuno investire
in fondi indicizzati; a differenza di quelli con un profilo più speculativo, disposti a rischiare
di più per aumentare le possibilità di maggiori profitti.
Iniziare in piccolo: è meglio investire inizialmente piccole somme per acquisire esperienza senza
rischiare troppo. Come nel caso dei piani di contribuzione mensile, che funzionano molto bene per
diversificare nei diversi periodi di mercato.
Semplici strategie per minimizzare i rischi
Con oltre 25 anni di esperienza come trader, Díaz afferma che, in molti casi, coloro che vogliono
investire non si sono fermati a conoscere il proprio profilo di investimento, per sapere se la loro
tolleranza al rischio è alta o bassa. Ciò è essenziale per prendere decisioni giuste che consentano
risparmi e redditività a lungo termine.
Ora, per coloro che cercano più sicurezza che redditività immediata, vogliono gestire i propri soldi
e hanno poco tempo per dedicarsi agli investimenti, Díaz consiglia due strategie con opzioni
finanziarie. Permettono di proteggere il capitale quando il mercato non è favorevole e, allo stesso
tempo, di generare entrate aggiuntive.
Le strategie, note come Collar Trade e Covered Call, consentono di proteggere i propri investimenti
dai ribassi del mercato effettuando due transazioni dalla piattaforma di investimento utilizzata da
ogni persona e di generare un reddito aggiuntivo sulle proprie azioni, in modo simile alla ricezione
di dividendi dalle società in cui si è investito. È la soluzione più adatta per gli investitori che
cercano un equilibrio tra sicurezza e redditività, ha affermato.
Cita come esempio dellefficacia di queste semplici operazioni di investimento il caso della crisi
del 2008, quando lindice S&P 500 (lindice che riunisce le 500 maggiori aziende americane) crollò e
impiegò 6 anni per superare i livelli del 2007.
«In questa situazione, gli investitori che hanno applicato queste strategie sono stati in grado di
proteggere il loro capitale e generare reddito in attesa della ripresa. Si tratta di strategie
davvero preziose per chi cerca stabilità senza dover dedicare troppo tempo alla gestione attiva, ha
affermato il professionista.
È necessario avere conoscenze di mercato o di trading per investire a lungo termine?
Díaz risponde no, perché ci sono strategie accessibili a tutti i livelli. Strategie semplici e
altamente efficaci, come quelle menzionate sopra, consentono di coprirsi nei periodi di volatilità
per evitare perdite sugli investimenti e generare reddito aggiuntivo. Inoltre, aiutano a limitare le
perdite nei mercati ribassisti e a realizzare profitti nei mercati rialzisti. Non sono richieste
conoscenze tecniche approfondite, solo una conoscenza di base delle opzioni e dei mercati.
È opinione diffusa che per ottenere maggiori rendimenti dagli investimenti sia sempre necessario
assumersi maggiori rischi. A questo proposito, questo specialista degli investimenti sottolinea che
non è sempre necessario esporsi eccessivamente.
Sebbene sia vero che, in generale, rendimenti più elevati sono solitamente associati a un livello di
rischio più elevato, non è sempre così. Esistono strategie di investimento che consentono di
ottimizzare la redditività senza esporsi a rischi eccessivi. La chiave è trovare il giusto
equilibrio tra rischio e redditività, adattato al profilo dellinvestitore, e utilizzare strumenti e
strategie che consentano di gestire il rischio in modo efficiente.
~ José Luis Díaz, investitore professionista e trader ~
Oltre alle strategie sopra menzionate, Díaz consiglia di diversificare gli investimenti come
ulteriore modo per aumentare i rendimenti adeguati al rischio. Distribuendo il capitale tra diverse
attività, settori o regioni, si riduce la dipendenza da un singolo mercato o attività, il che riduce
il rischio complessivo.
Perché puntare sul lungo termine negli investimenti
Per una maggiore tranquillità e risultati positivi, il fondatore di Call and Put Options mette in
guardia anche dallimportanza del fattore tempo. « Investire a lungo termine consente di trarre
vantaggio dalla crescita composta e di mitigare la volatilità a breve termine, il che può tradursi
in rendimenti più elevati senza la necessità di assumersi rischi aggiuntivi. »
Ottenere maggiori rendimenti non significa sempre assumersi maggiori rischi. Con strategie
appropriate, diversificazione e gestione efficiente è possibile ottimizzare la redditività tenendo
sotto controllo il rischio. La cosa più importante è che le decisioni di investimento siano
allineate con gli obiettivi dellinvestitore, il suo profilo di rischio e il suo orizzonte
temporale.
Ad esempio, lesperto afferma che, se si sceglie di investire in un fondo di investimento per
cercare tranquillità, è fondamentale leggere e comprendere le clausole in piccolo. Molti fondi
replicano semplicemente indici come lS&P 500, senza effettuare alcuna vera e propria gestione
attiva, ma applicano commissioni elevate, a volte superiori all1,5%. Al contrario, opzioni come gli
ETF o i fondi indicizzati hanno costi molto più bassi, generalmente inferiori allo 0,2%. Commissioni
elevate possono erodere la redditività a lungo termine, influendo sulleffetto dellinteresse
composto.
Pertanto, conclude, prima di investire, è importante esaminare aspetti quali la politica di
investimento, le commissioni, lo storico della redditività e se il gestore di quel fondo di
investimento aggiunge realmente valore. Tuttavia, la prima opzione per qualsiasi investitore
dovrebbe essere quella di gestire autonomamente il proprio denaro. Grazie a strumenti accessibili,
non solo puoi massimizzare la redditività, ma eviti anche di pagare troppo per servizi che non
offrono un valore reale.
Investire senza stress e avere una buona mentalità finanziaria richiede dedizione
Leducazione finanziaria, la pianificazione e una gestione intelligente del rischio sono le chiavi
per investire senza stress e con la massima tranquillità. È un processo che richiede dedizione.
Con strategie appropriate ed evitando commissioni inutili, è possibile proteggere il capitale e
ottenere redditività senza correre grandi rischi, oltre a prendersi cura della propria tranquillità.
Tenete quindi a mente i suggerimenti sopra riportati e prendete decisioni consapevoli che vi
consentiranno di effettuare investimenti con sicurezza e fiducia nel futuro.
Questo testo è fornito solo a scopo informativo e non sostituisce la consultazione con un
professionista. In caso di dubbi, consulta il tuo specialista.
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